WinBônus e seus clientes uma parceria de sucesso

	Clientes e Prospects			Relatórios e Gráficos
	Apólices e Endossos			Digitalização de Imagens
	Sinistros			Mala Direta
	Comissionamentos e Repasses			Segurança
	Importações e Exportações			Performance

Clientes e Prospects

Em uma única janela composta de várias abas, procuramos obter o maior número de informações possíveis para definirmos bem as características do Cliente. Automaticamente o Sistema WinBônus classifica quem é Prospect, Ativo ou Inativo. Destaques:

§ Nascimento, Estado Civil, Sexo, Profissão, Dados da Carteira de Habilitação, Identidade, Grupo;

§ Informações de Bancos e dados de familiares;

§ Na Aba Contatos, permite-se até 10 celulares, 10 emails, 10 tel. Comerciais, 10 tel. Residenciais, entre outros;

§ Perfil (ou perfis) do Segurado para seu melhor conhecimento, através de perguntas personalizadas pela própria corretora;

§ Agendamento de compromissos como: reuniões, cotações não concluídas, visitas, etc.;

§ Protocolos de Expedição de Documentos com controle do Recebimento;

§ Na Aba Histórico de Apólice tem-se total visão dos seguros que o cliente já fechou na corretora, com Total de Prêmio emitido e Sinistralidade. Basta um duplo click para navegar até as Apólices a partir desta aba;

§ Seleção combinada entre vários campos;

§ Assistente de Digitalização (ADL);

§ Mala Direta.

Exemplos:

I-Dados Gerais

II-Contatos

III-Histórico de Apólices

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Apólices e Endossos

Acompanhamento completo e detalhado das Apólices e Endossos de Ramos Elementares, Ramos Não Elementares (Vida, Saúde, Previdência, etc), com possibilidade de cadastramento de frotas, apólices coletivas, dados de vistoria, beneficiários, detalhamento dos bens (valores em risco) e suas coberturas. Emissão de Proposta de Apólice e Proposta de Endosso. Controle do recebimento de apólice, com a emissão do Certificado de Seguros. De fácil manuseio navega-se pelo Histórico de Endossos, Sinistros, Apólices Anteriores e as Renovações em uma única Janela. Destaques:

§ Cadastro do Perfil;

§ Emissão de Recibo de quitação de parcela(s) para o Segurado;

§ Multi-Corretagem;

§ Multi-Repasses;

§ Protocolos de Coleta e Distribuição de Documentos (Apólices, Perfil, Assinatura) com controle do Recebimento;

§ Controle de Pendências (documentação, rastreador, apólice anterior, etc) com datas estabelecidas para o cumprimento;

§ Interno da Apólice: Histórico registrado por usuário, data, hora e texto informativo. Espécie de Auditoria onde as informações deste histórico não podem ser alteradas ou excluídas;

§ Renovação: Histórico idêntico ao do Interno. É a auditoria da Renovação ;

§ Rastreamento do Endosso, contemplando todas as alterações realizadas em relação à Apólice (ex: Aumento de Is de uma determinada Cobertura, exclusão de Cobertura, alteração dos dados do Risco, etc);

§ Seleção combinada entre vários campos;

§ Assistente de Digitalização (ADL);

§ Mala Direta.

Exemplos:

I-Capa da Apólice

II-Item da Apólice

III-Histórico de Endossos

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Sinistros

Módulo de Sinistro mais completo com número ilimitado de terceiros, e histórico completo de todo o processo. O WinBônus permite também que você transforme terceiros em possíveis clientes, fazendo com que o inconveniente vire lucro. Lançamento das indenizações, reembolsos e controle de todas as fases do Sinistro. O processo do Sinistro é refletido no Cadastro de Clientes, nas Apólices e Relatórios (carteira vigente, renovações, entre outros). Destaques:

§ Cadastro do Sinistro por Ítem de Apólice, identificando o Objeto do Seguro;

§ Controle de Terceiro completamente individualizado com tela própria para informações de Nº do Sinistro, Objeto do Sinistro, Histórico, Prestadora e Boletim de Ocorrência;

§ Indenizações cadastradas por Indenizado (Principal ou Terceiro), Data, Cobertura e Valor;

§ Gerenciamento de Sinistros por Atendente;

§ Cancelamento Automático da Apólice do Sinistro por “Perda Total”;

§ Seleção combinada entre vários campos;

§ Assistente de Digitalização (ADL).

Exemplos:

I-Visão Geral

II-Sinistro do Terceiro

III-Indenizações

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Comissionamentos e Repasses

Processo completo de Recebimento de Comissão, por Seguradora (recebimento integral, parcelado ou fluxo/esgotamento). Emissão de relatórios de comissões a receber, comissões em atraso, comissões recebidas e diferença a receber, sintético ou analítico.

Controle total de Pagamento a Produtores, com o percentual de repasse sobre a Comissão do Corretor ou sobre o Prêmio Líquido, podendo descontar impostos e/ou custos administrativos. Destaques:

§ Controle da Diferença de Comissão Calculada pelo Sistema x Recebida por Seguradora;

§ Lançamentos por Extrato de Impostos e de Outros Valores (ex: bonificações e deduções);

§ Consulta Recebimentos e Repasses na própria Apólice/Endosso;

§ Estornos gerados automaticamente nos cancelamentos de propostas/apólices (corretor e produtor);

§ Pagamento a Produtor Vinculado à Forma e Recebimento da Corretora;

§ Um “Conta Corrente” no Sistema WinBônus para Produtores (adiantamentos, vales, entre outros);

§ Emissão de Borderô de Pagamento ao Produtor;

§ Relatório de Emissão de Pagamento por Banco/Agência/Conta Corrente;

§ Hierarquia de Produtores (Inspetores, Colaboradores, Agenciadores, Corretores, etc).

Exemplos:

I-Recebimento

II-Repasse

III-Borderô de Pagto

IV-Cancelamento de Apólice

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Importações e Exportações

Comunicabilidade hoje é a chave do sucesso. O Sistema WinBônus importa as informações de Propostas de Apólices e Extratos de Comissão de Seguradoras. Também importa os Cálculos aprovados no Sistema EasyCalc de todas as Cias Seguradoras que ele trabalha, num único formato, facilitando a integração entre as Cotações do Sistema de MultiCálculo – EasyCalc, e o Gerenciamento do fechamento do Seguro - WinBônus.

Por outro lado o Sistema exporta relatórios em Excel e Cadastro de Contatos para Outlook, Palms, SmartPhone. Destaques:

§ Log das Importações dos Extratos;

§ Parametrização dos Caminhos para Importações;

§ Na Importação das Propostas de Apólice, link de renovação com a Apólice Anterior cadastrada no Sistema WinBônus;

§ Na Exportação dos Contatos, opção de exportar por Status (Todos, Prospects, Ativos ou Inativos) e opção de exportar o campo de Observação do Cadastro de Clientes.

Exemplos:

I-Extratos de Comissão

II-Cotações do EasyCalc

III-Exportação para ADM

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Relatórios e Gráficos

Com filtros de todas as principais tabelas do Sistema, é possível confeccionar e emitir relatórios com visões focadas na sua necessidade. Destaques:

§ Saída para Tela ou Impressora;

§ Gerar PDF;

§ Enviar por Email;

§ Excel dos Principais Relatórios;

§ Filtrar um ou mais itens de uma mesma tabela;

§ Visão Sintética, Analítica e Planilha.

Exemplos:

I-Filtros de Relatórios

II-Gráfico

III- Email-PDF

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Digitalização de Imagens(ADZ's)

De fácil utilização, o Sistema Winbônus permite associar ao seu Banco de Dados documentos e imagens digitalizadas (extensões bmp, jpeg, doc, xls, pdf, entre outros) dos processos inerentes ao seu negócio, como por exemplo apólices, documentos do cliente, cópia de cheque, entre outros. Com isso, a necessidade de ir ao arquivo fica praticamente sem sentido, permitindo rapidez na busca de informações que compõem um referido seguro. Destaques:

§ Ligação com os Cadastros de Clientes, Apólices, Endossos e Sinistros;

§ Número ilimitado de associações por entidade;

§ As imagens ficam somente em modo consulta, evitando adulteração;

§ O arquivo é associado à ferramenta disponível do Windows (ex: “.doc” chamará o Word);

Exemplos:

I-Inserindo ADZ

II-Consultando ADZ

III-Nº de ADZ's

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Mala Direta

Um dos grandes recursos que o Sistema Winbônus possui é a capacidade de produzir Mala Direta de inúmeras formas, personalizadas de acordo com cada particularidade da Corretora, direcionadas para a situação mais apropriada que a Corretora deseja. Utilizando-se dos filtros nos principais cadastros (clientes, apólices, endossos), é possível emitir não somente as tradicionais listas de Aniversário e Renovação de Seguro, mas também é possível prospecção de clientes e venda de novos seguros.

Destaques:

§ Saída para Tela ou Impressora;

§ Gerar PDF;

§ Enviar por Email;

§ Excel dos Principais Relatórios;

§ Filtrar um ou mais itens de uma mesma tabela;

§ Visão Sintética, Analítica e Planilha.

§ Mala Direta Automática por Email;

§ Confecção do conteúdo a critério do Corretor;

§ Número ilimitado de Conteúdos para Mala Direta;

§ Emissão de Cartas e Envelopes de qualquer tamanho;

§ Emissão de Etiquetas;

Exemplos:

I-Vcto de Habilitação

II-Várias Saídas

III- Email-Html

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Segurança

O Winbônus nasceu com a filosofia de ser um Sistema para atender a empresas corporativas de grande porte. Portanto, todo o conceito de segurança foi implementado desde a base da sua criação, e continua aperfeiçoando-se de acordo com as novas características que se apresentam no contexto da informática. Para os usuários do Sistema Winbônus, existe o controle de acesso por Grupo de Usuários, que define qual a abrangência aos dados do Sistema Winbônus. Destaques:

§ Banco de Dados protegido por senha, independentemente dos usuários do Sistema;

§ Determinar a troca de senha de usuário em número de dias;

§ Limitar o acesso ao Sistema somente localmente (não permitindo via internet, acesso remoto, etc);

§ Inibir a impressão de relatórios (somente visualização em tela);

§ Backup Automático;

Exemplos:

I-Cadastro de Usuários

II-Acessos

III- Backup Automático

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Performance

O Banco de Dados do Sistema Winbônus é padrão SQL, utilizando arquitetura Cliente/Servidor. Somente as informações finais de pesquisa é que trafegarão na rede, otimizando o tempo de resposta do Sistema. Todas as suas tabelas possuem integridade referencial e estão modeladas com as principais críticas do Sistema escritas diretamente no Banco de Dados. O backup também pode ser efetuado sem que os usuários precisem sair do Sistema. Destaques:

§ Integridade das informações;

§ Pesquisas e relatórios com tempo de resposta muito veloz;

§ Acesso remoto ao Sistema com muita rapidez (dependendo exclusivamente da internet utilizada);

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